关于转发《致全市企业法人、财务人员的一封信》的通知

各区（市）财政局，市直各单位：

为有效遏制电信诈骗案件高发态势，提升财务人员识骗、防骗能力，现将市公安局、市财政局《致全市企业法人、财务人员的一封信》转发给你们，请遵照执行。

附件：《致全市企业法人、财务人员的一封信》

枣庄市财政局

2022年1月24日

致全市企业法人、财务人员的一封信

各位企业法人、财务人员：

当前，电信网络诈骗案件高发多发的形势依然严峻，特别是各企事业单位的法人、财务人员，由于掌管资金较多，成为诈骗分子的主要目标群体之一。近年来，全市范围内陆续发生多起针对企业法人、财务人员的精准电信诈骗案件。这类诈骗案件一旦发生，被骗企事业单位往往损失惨重，有的企业甚至可能面临破产倒闭的风险，社会影响巨大。所以，请你们务必认真阅读此信，增强识骗防骗能力，保护好国家和单位的财产安全。

一、诈骗分子的常见诈骗套路

诈骗套路一：冒充企事业领导诈骗财务。

诈骗分子通过不法手段获取某企事业单位领导冒用领导QQ昵称和头像，伪装成该企事业单位领导，添加财务人员QQ、微信，编造项目需要推进、公司急需用钱等理由要求立即转账。该类案件中，财务人员基于对领导的信任和敬畏，无法和领导当面核实，往往就容易上当受骗。

诈骗套路二：冒充其他单位工作人员诈骗财务人员。

诈骗分子冒充银行、财政局等工作人员以“公司账户年审”、核查公司账户等理由添加财务人员QQ，然后将财务人员拉进事先建好的QQ群（群里有虚假的“老板、经理、骗子”等），在取得财务人员信任后以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定银行账户从而实施诈骗。

诈骗套路三：冒充公司出纳等熟人进行诈骗。窃取本公司出纳、同事等熟人微信、QQ头像，然后换成和他们一模一样的号码和头像，重新建一个新群，这个新群除财会人员外，全是骗子。骗子借此新群实施诈骗行为。

  二、诈骗分子的常见诈骗步骤

首先盗取工作号。骗子混入财务人员QQ群、微信群，通过发送木马软件盗窃群中人员的邮箱、号码、密码等重要信息。

其次潜入工作群。盗取账号后，骗子会潜伏在群里偷看聊天记录，逐步了解行政、企事业单位的人员状况、组织构建和业务流程，为精准诈骗做准备。

最后实施诈骗。骗子将自己的QQ、微信号码，修改成与企事业单位老板、领导相似或者相同的头像和昵称，冒充行政、企事业单位负责人向财务人员发送转账汇款指令，财务人员得到“领导”的指令后转账被骗。

三、有效预防此类诈骗的方法

1、下载安装“国家反诈中心APP”及关注“国家反诈中心”抖音、快手、微信视频号等官方政务号，国家反诈中心APP具有预警拦截功能，可以避免上当受骗。各行政、企事业单位领导要组织本单位职工全员下载，提高识骗防骗意识。

2、企事业单位负责人在日常工作中，如需财务人员转款时，涉及到转账汇款，特别是大额转账、实时到账，财务人员必须要和负责人当面或者电话确认，切实避免上当受骗。

3、财务人员在工作中不要轻易相信QQ、微信等即时通讯消息，涉及通过QQ、电子邮件、微信等方式接到上级指令或公司同事代为传达，需要转款时，应当严格履行财务审批制度，当面核实、签字审批，杜绝所谓的特事特办。

4、单位切实加强培训和追责问责，提高财务人员的防范意识。为进一步提高防范意识，市联席办将会同各单位开展财务人员反诈培训并会同相关部门进行督导问责，涉及到党政机关、事业单位、国有企业被骗的，要将有关情况通报至纪委监委，进行责任倒查。

枣庄市公安局  枣庄市财政局

2022年1月24日