枣庄市财政局
枣庄市金融工作办公室
中国人民银行枣庄市中心支行
中国银行业监督管理委员会枣庄监管分局
枣财库〔2016〕15号
关于印发《枣庄市市级政府性资金竞争性存储管理暂行办法》的通知
 

市级各银行业金融机构：
    经市政府同意，现将《枣庄市市级政府性资金竞争性存储管理暂行办法》印发给你们，请参照执行。

                                                                    枣庄市财政局     枣庄市金融工作办公室

                                                                             中国人民银行枣庄市中心支行
                                                                  中国银行业监督管理委员会枣庄监管分局
                                                                                        2016年10月10日

                                                             枣庄市市级政府性
                                                    资金竞争性存储管理暂行办法

    为充分发挥政府性资金存款的引导作用，激励银行业金融机构增加有效信贷投入，加大对地方经济发展的支持和促进力度，本着公开、公正、规范、透明的原则，制定本办法。
    一、总体原则
    市级政府性资金存储管理，应遵循以下基本原则：
    （一）安全性。严格按照中央、省有关制度规定进行存储，确保政府性资金存储安全、规范。
    （二）贡献度。向支持地方经济发展的银行业金融机构倾斜，引导各银行加大对重点产业和重点项目的支持力度。
    （三）代理财政和公积金业务。向市级财政和公积金业务代理银行以及服务优质高效的银行业金融机构倾斜，提高各银行办理财政和公积金业务的积极性，促进不断提高服务质量。
    二、资金来源
    市级参与竞争性存储的政府性资金主要包括：财政专户资金、社会保险基金、土地储备基金、住房公积金、住房维修基金、市级政府管理的融资平台和担保机构资金。
    三、考核评价
    （一）考评范围
    在我市正式批准设立的各银行业金融机构，主要包括国有银行、股份制银行、地方性银行等。当年新设不超半年的银行业金融机构，暂不列入考评范围。本办法各项考核指标均以市级银行业金融机构为单位统计，指标数据为全市域内数据。
    （二）指标权重
    对银行业金融机构，按贡献度、代理财政和公积金业务两项指标考评，总分值100分。
    一是贡献度90分。主要考核各银行地方税收贡献和信贷投放情况。其中：存贷比30分，贷款增量30分，地方税收贡献20分，不良贷款核销10分。
    二是代理财政和公积金业务10分。其中：代理非税收入业务2分，代理国库集中支付、工资统发和公务卡业务3分；协助办理住房公积金归集业务2分，受委托办理住房公积金贷款与公积金贴息贷款的投放、回收3分。代理财政和公积金业务出现办理不及时的，每次扣1分，扣完为止。对银行出现无故压单或退票，以及办理代理业务的银行或网点无故不办理代理业务的，该项指标不得分。
    （三）指标来源
    中国人民银行枣庄市中心支行负责提供各银行业金融机构年末存贷比和贷款增量数据；市银监分局负责提供各银行业金融机构年末不良贷款核销数据；市国税局和市地税局负责提供各银行业金融机构以市级为单位汇总的全年实际上缴我市的地方税收金额；市财政局和市住房公积金管理中心负责提供各银行业金融机构代理财政和公积金业务的考核得分情况；市金融办负责综合协调工作。各部门要确保所提供资料真实、有效。
    （四）考评方法
    1.计算各银行业金融机构贡献度得分。
    某银行贡献度得分=某银行存贷比得分+贷款增量得分+地方税收贡献得分+不良贷款核销得分。其中：
    某银行存贷比得分=30分×（某银行期末存贷比/各银行期末存贷比最大值）
    某银行贷款增量得分=30分×（某银行期末本外币贷款增量/各银行期末本外币贷款增量最大值）
    某银行地方税收贡献得分=20分×（某银行期末地方税收贡献额/各银行期末地方税收贡献额最大值）
    某银行不良贷款核销得分=10分×（某银行期末不良贷款核销额/各银行期末不良贷款核销额最大值）
    2.计算各银行业金融机构代理财政和公积金业务得分。
    3.计算各银行业金融机构得分占比。
    某银行得分占比=（某银行贡献度得分+代理财政和公积金业务得分）/Σ（所有银行贡献度得分+代理财政和公积金业务得分）×100%
    4．计算各银行业金融机构分配的市级政府性资金存款额。
    某银行分配的市级政府性资金存款额=（市级政府性资金存款总额-备用金）×某银行得分占比
    四、实施步骤
    （一）测算评价
    年度终了后20日内，中国人民银行枣庄市中心支行、市银监分局、市国税局和市地税局、市住房公积金管理中心将各银行业金融机构年度有关考评数据资料，市直相关单位将政府性资金存储余额等资料，统一报送至市财政局，由市财政局计算汇总，会同市金融办确定各银行业金融机构得分占比和政府性资金存款分配额。
    （二）存款兑现
    存款额度每年调整兑现一次。市财政局根据考评结果，以1000万元为单位，通知相关单位调整相关银行的存款额度，调整额度不足1000万元的暂不调整。原则上，在确定各银行业金融机构政府性资金存款分配额度后30日内，将存款额度兑现到位。如遇政府性资金定期存款未到期，无法足额兑现存款额度的，待定期存款到期后再予以调整。
    对上级部门有专门规定的专项资金，按照有关规定进行存储，具体存储方式和期限由财政部门根据资金存储管理有关要求确定。
    （三）责任义务
    各银行业金融机构如当年发生重大违法违规行为、重大风险事件的，依法取消参与考核资格。获得市级政府性资金竞争性存储支持的银行要书面承诺：该项存款不作为任何人存款任务，不得影响财政和公积金收支业务正常办理，不得要求财政存款对融资平台贷款提供担保。
    本办法自2016年起试行，执行期限暂定两年。
    枣庄市财政局办公室2016年10月10日印发